本網(wǎng)訊記者周波報道： 8月22日，在中國農(nóng)業(yè)銀行宜城鄢城支行，發(fā)現(xiàn)一取現(xiàn)客戶賬戶有涉詐的嫌疑，工作人員巧妙配合、妥善應對，成功堵截了一筆4.46萬元電信詐騙資金的取現(xiàn)，并報警處理，成功配合宜城公安機關現(xiàn)場抓獲涉詐嫌疑人。
當天中午12點左右左右，客戶紀某攜帶本人身份證及銀行卡前往農(nóng)業(yè)銀行宜城鄢城支行大廳等候辦理業(yè)務，因柜面經(jīng)理正在處理一筆較為復雜的對公業(yè)務，紀某多次上前催促，后經(jīng)大廳人員解釋安撫坐在等候區(qū)等待。12：30分左右，紀某來到柜臺，先要求取現(xiàn)44600元，隨后翻看了下手機又改口要取44500元，賬戶只留100元。由于客戶行為表現(xiàn)異常，又是異地客戶，取現(xiàn)后賬戶基本不留存余額。這些特征立即引起了當班柜員的警覺，隨即查詢了客戶近一年的交易流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶近一年除結息外未發(fā)生任何交易，今天突然開始發(fā)生交易，進賬前有小額嘗試性交易，隨后賬戶集中有多筆多人資金轉(zhuǎn)入進賬，金額總計16.4萬多元。賬戶還顯示中午12點之前該客戶在已在其他網(wǎng)點辦理了10萬元現(xiàn)金取款，并隨后在另一網(wǎng)點ATM取款機辦理了2萬元的現(xiàn)金取現(xiàn)。
當班柜員向客戶核實資金來源和款項用途時，客戶一直假裝看手機，對資金來源及用途支支吾吾說不清楚。這一系列疑點引起了當班柜員高度警覺，便立即通過手勢和暗語向正在大廳值班的網(wǎng)點負責人上報了情況，網(wǎng)點負責人看到手勢后心領神會，再次上前向客戶了解情況，客戶稱父母讓他來取現(xiàn)，自己也不認識交易對方是誰。經(jīng)過進一步核實情況后，網(wǎng)點負責人立即進入營業(yè)室，撥打宜城反詐中心電話報警，反映了客戶相關信息和可疑情況，反詐中心核實相關情況后表示將立即安排民警前來現(xiàn)場處理。并要求銀行方想方設法穩(wěn)住客戶。
在此過程中，客戶紀某覺察出了異常，向銀行方提出，今天不能取就不取了，準備離開營業(yè)室。當班柜員靈機一動，以剛收現(xiàn)金需清分為由，拖延時間穩(wěn)住紀某稍等片刻。13：10分左右，宜城2名民警到達現(xiàn)場，核實情況后立即對客戶紀某進行了控制，現(xiàn)場收繳了其隨身攜帶的手機、銀行卡、身份證等物品，隨后將其帶走協(xié)助調(diào)查。隨后，農(nóng)業(yè)銀行宜城鄢城支行對該賬戶進行了交易異常賬戶管控處理。目前，宜城警方已經(jīng)對紀某進行立案查處。
近年來，隨著國家在打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的力度持續(xù)加大，為了有效遏制詐騙等違法活動蔓延，中國農(nóng)業(yè)銀行宜城支行長期以來持續(xù)聚焦支付安全，加強大額取現(xiàn)管理，要求各網(wǎng)點提高對取現(xiàn)客戶的反詐排查和宣傳，加強員工業(yè)務學習和在崗培訓，重點防范具有高度可疑特征的異常賬戶和外地客戶群體。一旦發(fā)現(xiàn)取款人有意隱藏面部特征，或無法說清匯款人身份和資金來源的，高度警惕、嚴加防范、慎重辦理業(yè)務。同時，還積極對接公安，及時將可疑線索上報反詐中心，警銀聯(lián)動筑牢反詐堡壘。
（編輯：聞俊 編審：謝叢陽）
